x

驚天洗錢大案!2300萬次違規 銀行股立馬大跌

來源:中國基金報| 作者:莫飛| 2019-11-22 14:04:40| 1924人閱讀| 0條評論
摘要
據海外媒體報道,當地時間11月20日,澳大利亞金融犯罪監察機構奧斯塔克(AUSTRAC)指控澳洲第二大銀行西太平洋銀行由于監督失靈,導致嚴重和系統的洗錢,6年時間違規超過2300萬次,是澳洲史上最嚴重的的洗錢犯罪行為。

洗錢幽靈突襲,有著190多年歷史的澳洲第二大銀行中槍躺下。

據海外媒體報道,當地時間11月20日,澳大利亞金融犯罪監察機構奧斯塔克(AUSTRAC)指控澳洲第二大銀行西太平洋銀行由于監督失靈,導致嚴重和系統的洗錢,6年時間違規超過2300萬次,是澳洲史最嚴重的的洗錢犯罪行為。

而西太平洋銀行卷入如此大規模的洗錢案件,也將面臨常嚴厲的處罰。

目前,奧斯塔克向聯邦法院提出處罰申請,西太平洋銀行股價11月20日當天股價大跌超4.46%,股價跌至17.150美元

澳洲第二大銀行被控洗錢罪

猝不及防,澳洲銀行業又被爆出驚天洗錢丑聞。

據路透社報道,當地時間11月20日,澳大利亞金融犯罪監察機構奧斯塔克(AUSTRAC)對澳洲西太平洋銀行提出法律訴訟,指控其“違反《反洗錢和反恐融資(AML / CTF)法案》”,訴訟指出,西太平洋銀行由于監督失靈,導致了該銀行“嚴重和系統的”洗錢超過2300萬次,是澳大利亞史上最為嚴重的一次有組織的洗錢犯罪行為。

奧斯塔克指出,該違規行為發生在2013年11月至2019年6月之間,假設最高罰金的下限處有2300萬起違規,那么最高罰款為328萬億美元

發生如此嚴重的洗錢犯罪,則和銀行監督失當有關。奧斯塔克在向聯邦法院提交的索賠聲明中說:“西太平洋銀行違反該法令的次數超過2300萬次。這些違法行為是其控制環境出現系統性故障,高層管理人員漠不關心和董事會監督不足的結果。”

與這些轉賬相關,上述機構還指控西太平洋銀行“允許代理行在不進行適當盡職調查的情況下,訪問其銀行環境和澳大利亞支付系統”。資料顯示,西太平洋銀行在2013年11月至2018年9月期間收到的來自四家代理行的逾期進賬國際資金轉移指令占全部IFTI的72%以上,金額超過110億澳元。

據悉,從2013年開始六年時間內,西太平洋銀行與部分海外銀行持合作關系,即使在披露了與高風國家聯系的情況下,卻并未評估這些業務及客戶背景,這可能讓這些國家可以順利進入澳大利亞的支付系統,造成金融風險

更令人震驚的是,西太平洋銀行對反洗錢監控的失責行為,還被戀童癖犯罪者利用,并幫助這些罪犯實施對外轉賬。

據彭博社的報道,西太平洋銀行的高級管理層被特別警告,該銀行的低成本國際交易系統可以用來便利剝削兒童的款項,但未能及時監測到。

上述監管機構在案例中說,一名因剝削兒童而入獄的罪犯就曾在西太平洋銀行開立了多個賬戶,并頻繁向菲律賓進行低價值匯款,但只有一個賬戶被發現并采取行動,其余賬戶并未被發現。

據介紹,12名個人用戶曾多次進行經常性的小額轉賬,且通過他們的帳戶表明存在剝削兒童的風險,但西太平洋銀行并沒有向交易報告和分析中心進行報告。

“西太平洋銀行仍未實施適當的自動檢測方案,以通過其他渠道監視已知的兒童剝削風險”,奧斯塔克稱。

西太平洋銀行或面臨天價罰單

按照過往案例,一旦澳大利亞監管機構查明違規行為,銀行將面臨非常嚴厲的重罰。

有澳大利亞本土券商Bell Potter預計最終的罰單可能為37億澳元,這一數字也將超過此前澳聯邦銀行紀錄的6倍。

在洗錢丑聞曝光后,西太平洋銀行首席執行官布萊恩·哈茨(Brian Hartzer)20日發表致歉聲明,表示自己將親自領導調查并弄清真相,要求該行對洗錢風險的管理做出了改變,承諾將這些措施貫徹到底。

西太平洋銀行同時表示,目前正在對奧斯塔克的索賠進行審查,并且已經自發報告了此前未向奧斯塔克報告的大量國際資金轉移指令。

11月21日,澳大利亞總理莫里森在布里斯班也表示,西太平洋銀行洗錢案令人震驚和痛心,銀行業應該對此進行非常深刻的反思。不過,政府不會對相關人事任免提出要求,這是董事會的職責。

從市場表現看,西太平銀行股價連續三日出現下跌調整,11月20日股價下跌為17.50美元,大跌超4.46%。短短三日,累計市值蒸發超30億美元。

洗錢陰霾始終籠罩

澳洲銀行業監管失序

事實上,澳洲的銀行業始終飽受暴利、缺乏監管等市場質疑,洗錢案的曝光也被非西太平洋銀行一家。

澳大利亞四大銀行分別為澳大利亞聯邦銀行、西太平洋銀行、澳大利亞國民銀行以及澳新銀行。今年年初,澳大利亞皇家調查委員會就對四大銀行調查發現,這幾家銀行均采用激進的銷售策略,而且在不提供任何服務的情況下“向死人收費”,并向客戶提供不良務建議導致其財物受損。

上述丑聞曝光后,澳洲國民銀行緊急采取了管理層調整計劃,并取消備受爭議的“貸款引薦人回扣計劃”;澳新銀行則從4月起取消600家分行出納員銷售指標,澳大利亞聯邦銀行和西太平洋銀行陷入數量驚人的客戶訴訟之中。

2017年8月,奧斯塔克就曾將澳洲聯邦銀行告上法庭,指認后者沒能阻止不法分子使用澳洲聯邦銀行賬戶洗錢和為恐怖活動融資。法庭文件顯示,澳洲聯邦銀行2012年2015年有5.3萬多次可疑轉賬,但銀行內部監管失效,多筆可疑交易沒有報備。

法庭文件顯示,這些可疑轉賬關聯國際毒品、軍火交易,一些可能與恐怖融資相關。澳洲聯邦銀行承認遲報,將為每筆可疑交易支付罰款,單筆最高達2100萬澳元(1億元人民幣)。250萬澳元(1225萬元人民幣)訴訟費由澳洲聯邦銀行承擔。

2018年6月,澳洲聯邦銀行宣布與澳大利亞反洗錢機構達成協議,同意繳納7億澳元(約合34.3億元人民幣)罰款,為反洗錢不力承擔責任。

“洗錢門”丑聞導致澳洲聯邦銀行前任首席執行官伊恩·納夫(Ian Narev)的離職,同時也推動了更廣泛的調查,進一步發現澳大利亞的銀行和理財經理們存在的不法行為。

而從更早的公開資料看,根據聯邦和州政府警務機構報告顯示,犯罪集團利用包括四大行在內的澳洲大型銀行的反洗錢系統中的漏洞,每天可以洗高達500萬澳元的涉毒資金。

為了強化監管,在新型加密貨幣興起之際,奧斯塔克還建議監管機構對加密貨幣交易所實行新的登記要求,希望大幅度減少網絡犯罪、恐怖融資以及洗錢帶來的風險。

如今,澳洲西太平洋銀行爆出如此大規模的洗錢案,無疑也將給全球銀行業帶來警示,銀行業體系內部的嚴格監督和流程監控,以及對客戶的盡職調查等工作,實際上非常重要。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
網友評論
條評論
推薦閱讀
  • 熱 點
  • 網貸行業
  • 網貸政策
  • 平臺動態
  • 網貸研究
  • 互聯網理財
  • 互聯網金融
                熱帖排行
                1/1
                相關推薦:
                澳大利亞銀行貸款利率 浦發銀行銀聯 澳大利亞 澳大利亞銀行結算用銀聯嗎 澳大利亞能用中國銀行銀聯卡 中國銀行銀聯卡在澳大利亞可以用嗎 澳大利亞匯豐銀行 平安銀行澳大利亞 澳大利亞有民生銀行嗎 澳大利亞建行銀聯取現 澳大利亞銀行貸款對沖 澳大利亞證券交易所 中國銀行 工商銀行澳大利亞元外匯牌價 民生銀行匯款澳大利亞手續費 澳大利亞澳富證券 澳大利亞澳凱外匯平臺 澳大利亞澳天資本基金公司 澳大利亞 美亞保險 美亞保險澳大利亞 澳大利亞亞太證券交易所 澳大利亞房貸利率
                通宝app <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>