x

銀保監會制定“打分表” 評估銀行保險機構治理情況

來源:中國金融新聞網| 作者:張末冬| 2019-11-30 15:28:40| 514人閱讀| 0條評論
摘要
11月29日,中國銀保監會發布《銀行保險機構公司治理監管評估辦法(試行)》(以下簡稱《通知》),將公司治理的指標細化,同時綁定“打分”情況及后續差異化監管措施。
  11月29日,中國銀監會發布《銀行保險機構公司治理監管評估辦法(試行)》(以下簡稱《通知》),將公司治理的指標細化,同時綁定“打分”情況及后續差異化監管措施。

  銀保監會相關負責人指出,規范、有效的公司治理是金融機構長期穩健發展的重要基石。近年來,銀行業和保險業暴露出的諸多風,歸根溯源,都是因為公司治理機制的不健全或運作失效。

  《通知》指出,辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的商業銀行商業保險機構,包括國有大型商業銀行股份制商業銀行城市商業銀行民營銀行農村商業銀行、外資銀行、保險集團(控股)公司、保險公司相互保險社及自保公司。

  “自2017年年底以來,銀保監會等監管部門著力開展了銀行業金融機構公司治理強化的工作。一方面,通過加強股權監管等方式,厘清各機構股權結構股東名單。另一方面,通過名單制管理高風險銀行,來定點對部分高風險銀行的公司治理進行改善。”興業研究分析師陳昊對《金融時報》記者表示,未來一段時間,監管部門對于銀行業金融機構公司治理的關注將更為常態化。對于中小銀行而言,未來可以借助補充資本、引入新股東等方式改善公司治理水平。

  怎么評?有哪些指標?

  銀行保險機構公司治理監管評估內容主要包括:黨的領導、股東治理、董事會治理、監事會和高管層治理、風險內控、關聯交易治理、市場約束、其他利益相關者治理等方面。

  公司治理監管評估包括合規性評價、有效性評價、重大事項調降評級三個步驟。

  合規性評價:滿分100分,主要考查銀行保險機構公司治理是否符合法律法規及監管規定,監管部門對相關指標逐項評價打分。

  有效性評價:重點考查銀行保險機構公司治理機制的實際效果,主要關注存在的突出問題和風險。監管部門在合規性評價基礎對照有效性評價指標進行扣分;對銀行保險機構改善公司治理有效性的優秀實踐可予以加分。

  重大事項調降評級:當機構存在公司治理重大缺陷甚至失靈情況時,監管部門對前兩項綜合評分及其對應評估等級進行調降,形成公司治理監管評估結果。

  合規性指標或有效性指標存在的問題連續若干年得不到整改,可視情況加大扣分力度。第二年不予整改的,可予以該指標分值兩倍扣分;第三年不予整改的,可予以該指標分值四倍扣分,第四年不予整改的,可予以該指標分值八倍扣分。以此類推。

  從A到E,各級別都著代表什么?

  公司治理監管評估總分值為100分,評估等級分為五級:90分以上為A級,80分以上至90分以下為B級,70分以上至80分以下為C級,60分以上至70分以下為D級,60分以下為E級。

  存在下列情形的,可直接評定為E級:(一)絕或者阻礙公司治理監管評估;(二)隱瞞公司治理重要事實、資產質量等方面的重大風險或提供虛假材料;(三)股東虛假出資、出資不實、循環注資、抽逃出資或變相抽逃出資;(四)股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關系、隱形股東股權代持、表決權委、一致行動約定等隱性行為規避監管審查,對銀行保險機構的控制權或主導權造成實質影響;(五)公司治理機制失靈,股東(大)會、董事會長期無法正常召開或做出決策;(六)出現兌付危機、償付能力嚴重不足;(七)監管部門認定的其他公司治理機制失靈情形。

  《通知》強調,監管評估采取現場評估和現場評估相結合的方式。每一年度現場評估比例原則上不低于同一類型機構的30%

  評估等級為A級(優秀),表示相關機構公司治理各方面健全,未發現明顯的合規性及有效性問題,公司治理機制運轉有效。

  評估等級為B級(較好),表示相關機構公司治理基本健全,同時存在一些弱點,相關機構能夠積極采取措施整改完善。

  評估等級為C級(合格),表示相關機構公司治理存在一定缺陷,公司治理合規性或有效性需加以改善。

  評估等級為D級(較弱),表示相關機構公司治理存在較多突出問題,合規性較差,有效性不足,公司治理基礎薄弱。

  評估等級為E級(差),表示相關機構公司治理存在嚴重問題,合規性差,有效性嚴重不足,公司治理整體失效。

  針對各類級別,監管后續有何不同措施?

  銀保監會將公司治理監管評估結果作為監管部門配置監管資源、采取監管措施和行動的重要依據,并在市場準入、現場檢查立項、監管評級、監管通報等環節加強對評估結果的運用。

  銀保監會根據公司治理監管評估結果,對銀行保險機構依法采取不同監管措施:

  (一)對A級機構,不采取特別監管措施。

  (二)對B級機構,應關注公司治理風險變化,并通過窗口指導、監管談話等方式指導機構逐步完善公司治理。

  (三)對C級機構,除可采取對B級機構的監管措施外,還可視情形依法采取下發風險提示函、監管意見書、監管措施決定書、監管通報,責令機構對相關責任人予以問責,要求機構限期整改等措施。

  (四)對D級機構,除可采取對C級機構的監管措施外,在市場準入中,認定其公司治理未達到良好標準。同時,還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》等法律法規,采取責令調整相關責任人、責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務、停止批準設分支機構、限制分配利和其他收入等監管措施。

  (五)對E級機構,除可采取對D級機構的監管措施外,還可根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》等法律法規,對機構及責任人進行處罰。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
網友評論
條評論
推薦閱讀
  • 熱 點
  • 網貸行業
  • 網貸政策
  • 平臺動態
  • 網貸研究
  • 互聯網理財
  • 互聯網金融
                熱帖排行
                1/1
                相關推薦:
                銀行保險機構公司治理監管評估辦法 資產評估機構監管機構 資產評估機構審批和監督管理辦法 資產管理公司監管機構 保險公司代理機構風險評估 保險公司金融機構綜合自評估報告 證券公司 風控有效性評估 證券公司合規有效性評估指引 證券公司合規管理有效性評估指引 《證券公司合規管理有效性評估指引》 信托公司 監管機構 外匯公司監管機構 基金公司監管機構 公司債券監管機構 私募公司監管機構 期貨公司監管機構 基金公司 監管機構 信托公司監管機構 保險公司監管機構 私募公司監管機構嗎
                通宝app <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>